資産形成

月1万円の配当金を得るには4%利回りで300万円が必要。一方で月1万円の支出削減は工夫次第で今すぐできる。投資の前に取り組むべき「支出の最適化」を、削減インパクトが大きい項目から整理します。

2026年はiDeCoに2段階の大改正が入ります。4月のマッチング拠出ルール見直しと12月の掛金上限引き上げを時系列で整理し、企業年金の有無別・年収別の節税インパクトを具体的な数値で解説します。

企業型DB・企業型DC・iDeCoの違いを3階建て構造で整理し、税メリット・デメリット（受取時の課税リスクを含む）と新NISAの優先順位を、著者自身の経験をもとに解説します。